El Banco Central Europeo impone por primera vez multas a los bancos

La sede del Banco Central Europeo en Frankfurt
La sede del Banco Central Europeo en Frankfurt. Foto: Thomas Lons/Getty Images

¡Empieza lo absurdo! Lo que se anunció anteriormente ya es una realidad. El Banco Central Europeo (BCE) tomará la medida sin precedentes de multar a varios bancos por su incapacidad a largo plazo para abordar los impactos del cambio climático.

El Banco Central Europeo impone multas: los bancos no abordaron los riesgos climáticos

Según Bloomberg, hasta cuatro bancos enfrentan sanciones después de no cumplir con los plazos del Banco Central Europeo para las evaluaciones de riesgo climático, según personas familiarizadas con el asunto. Las cantidades aún no son definitivas y podrían ser en gran medida simbólicas, dijeron las personas, que pidieron permanecer en el anonimato porque la medida no es pública. Una portavoz del Banco Central Europeo, que supervisa directamente a más de 100 bancos, declinó hacer comentarios.

Imponer multas sigue siendo una medida inusualmente dura para obligar a los bancos a adherirse a las opiniones del Banco Central Europeo sobre el riesgo climático. El ex regulador bancario Andrea Enria dijo en una entrevista con Bloomberg en septiembre que el BCE utilizaría tales sanciones como alternativa a mayores requisitos de capital.

Multas diarias

Las multas aumentan diariamente y pueden alcanzar el 5% de los ingresos medios diarios de la entidad de crédito. Para un banco con una facturación anual de 10.000 millones de euros, en el peor de los casos, esto significaría multas diarias de hasta 1,4 millones de euros, incluso si las multas reales impuestas son mucho más bajas.

Los bancos que fueron sancionados ahora tendrán que pagar multas diarias mientras persistan las deficiencias, dijeron las personas. También se podrían tener en cuenta circunstancias atenuantes, lo que significa que algunas multas podrían reducirse o incluso eliminarse, afirmó una de las personas.

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Evaluación de riesgos climáticos

El Banco Central Europeo ha advertido en repetidas ocasiones que los bancos no están haciendo lo suficiente para prepararse para el impacto de los fenómenos climáticos extremos en los valores de los activos o el riesgo de que los clientes con una gran huella de carbono quiebren. El regulador dijo que inicialmente había amenazado a 18 bancos con sanciones, lo que significa que la presión del BCE está produciendo resultados para la mayoría de las instituciones.

Las regulaciones europeas exigen que los bancos evalúen si están expuestos o expuestos a riesgos materiales y que lo tengan en cuenta en sus reservas de capital. El BCE dijo que los bancos generalmente necesitan comprender todos los factores relevantes para los riesgos climáticos y ambientales y cómo se ven afectados por sus exposiciones.

La intensidad con la que el BCE está presionando a los bancos para que gestionen los riesgos climáticos contrasta con el enfoque de la Reserva Federal, cuyo presidente, Jerome Powell, ha dicho que la Reserva Federal tiene una “responsabilidad limitada pero importante respecto de los riesgos financieros relacionados con el clima”. Los bancos en Europa han advertido que diferentes marcos regulatorios podrían ponerlos en desventaja competitiva en comparación con sus rivales en Estados Unidos.

Frank EldersonMiembro del Comité Ejecutivo del Banco Central Europeo, ha mostrado poca inclinación a frenar los esfuerzos climáticos de Europa. En una publicación de blog fechada el 8 de mayo, escribió: “Una evaluación física no es sólo algo agradable de tener: comprender los riesgos es un requisito previo para abordarlos”. Si bien algunos bancos han comenzado a asignar capital para cubrir riesgos relacionados con el clima y han mejorado su gestión de riesgos, Elderson enumeró varias deficiencias, entre ellas:

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– No tener en cuenta todas las categorías de riesgo relevantes

– Centrarse en los riesgos de transición y omitir los riesgos materiales o considerar solo un subconjunto de geografías.

– Utilizar un enfoque neto en lugar de bruto para identificar riesgos, lo que socava la capacidad de los bancos para medir el verdadero impacto y planificar para mitigar los riesgos.

comentario

FMW: Al igual que con el lavado verde de los fondos de inversión, los bancos probablemente ahora tendrán que “luchar por la buena causa” recopilando montones de estadísticas y montañas de papel y procesos burocráticos sólo para que el BCE pueda encargarse de ellos. Volver a hacer algo contra el cambio climático. Es probable que estén particularmente contentos con las grandes firmas de consultoría de gestión que envían sus costosos consultores climáticos y ESG a los bancos para crear modelos de riesgo para los riesgos climáticos a cambio de honorarios de consultoría atroces. Tenga o no algún beneficio, el BCE así lo quiere, es “por una buena razón”.

FMW/Bloomberg

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